全球职位满意度 | 个人理财规划师就是这么吃香!

更新时间:2017-11-17 14:55    查看:文章字体大小: | |
内容提要:比起急于高风险收益的信托投资人,市面上更紧缺的是可以稳健投资又具备专业资质的人才。

在中文里面,财务管理通常和用多余的钱生财(储蓄、投资等)挂钩,而在美国则多数是管理个人收支平衡以避免陷入债务危机。

 

根据TIAA全球金融知识卓越中心的调查报告显示:

 

  • 在美国只有16%的人(美国成年人6个人里只有一个人)认为自己有管理和规划自己财富的能力;

     

  • 一个$500美金(约¥3000)的计划外消费,就能把一半以上的美国家庭打入负债的赤字状态;

     

  • 更严重的是,三分之一的55岁或以上即将面临退休的美国老年人没有任何的养老金或存款来保障晚年生活。

 

这时候,一个有良好信誉且有专业度的职业个人理财规划师的需求就腾空出世了,比起急于高风险收益的信托投资人,市面上更紧缺的是可以稳健投资又具备专业资质的人才。

 

然而,50%的个人理财师已经超过50岁,而30岁以下只占4%。因此,有兴趣替代这50%的即将退休的个人理财师的学生,现在开始修读这门课程是绝佳的开始!

 

 

 

个人理财规划课程要求学生参加一些全国性组织的活动。例如,参加财务策划协会的比赛(Financial Planners Association, FPA),成为FPA学生会员,出席金融规划和财富管理训练营和研讨会,以及各种实习项目等。这样以来,毕业生们将对金融规划非常的精通,并以职业信托人的身份很快融入工作中。

 

美国CFP(Certified Financial Planners)认证考试内容,能够让学生在通过CFP考试有更好的学术准备。

 

成为认证财务规划师与非认证的最大区别就是,你是否可以被称为“信托人”。只有成为认证财务规划师,才表示你的建议完全代表客户的利益,并且被信任。

 

CFP认证

 

需要获得CFP资格认证,成为“信托人”,分三个步骤:

 

  1. 教育 - 先要完成FPSB金融规划教育框架里的指定科目或内容教育;

  2. 工作经验+考试 - 在行业资深领导监督下完成1年工作经验(无监督的话需要3年),完成一份金融规划,并通过CFP认证考试;

  3. 认证 - 最后一个步奏就是宣誓同意金融规划师的职业道德并严格遵守操作规范。

 

CFP前置必修课程包括:

  • 财务规划基础

  • 保险规划

  • 所得税规划

  • 投资规划

  • 退休养老规划

  • 地产规划

  • 毕业项目(论文、实习等)

 

以上课程总计21学分,分2学期完成。

 

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